Akcje, obligacje, opcje, kontrakty futures – rodzajów instrumentów finansowych jest naprawdę sporo. Tego typu inwestowanie ma charakter niematerialny. Oznacza to, że Twoje środki lokowane są w walory reprezentowane przez impuls elektroniczny w komputerowym systemie, nie zaś w konkretne dobra materialne. Czym charakteryzuje się takie inwestowanie i czy warto z niego skorzystać? Sprawdź!
Czym są instrumenty finansowe?
Jedni inwestorzy stawiają na inwestycje rzeczowe (np. grunty, antyki, nieruchomości), inni wybierają dobra niematerialne. Instrumenty finansowe, bo o nich mowa, to rodzaj kontraktu między dwiema stronami transakcji. Inwestor wybiera tu niematerialne elementy, które w praktyce przedstawiają wartość pieniężną, ale nie można ich użytkować czy też nie są one w stanie zaspokoić jego potrzeb konsumpcyjnych – instrumenty finansowe mogą jednak reprezentować pochodne prawa do tego typu dóbr – przykładem są tu kontrakty CFD lub forward których instrumentem bazowym jest cena pszenicy czy kakao.
Celem inwestycji w instrumenty finansowe jest oczywiście zarobek. Inwestor chce więc powiększyć kapitał, gromadzić środki na konsumpcję czy generować dodatkowe przychody. Często instrumenty finansowe są traktowane jako zabezpieczenie inwestowanego kapitału. Oczywiście wybór tego typu inwestycji wiąże się nieodłącznie z ryzykiem, o czym wspominamy w dalszej części tekstu.
Najpopularniejsze instrumenty finansowe
Istnieje kilka rodzajów instrumentów finansowych, które warto poznać, gdy chcemy korzystać z takiego typu inwestowania. To przede wszystkim:
- Instrumenty finansowe dłużne – to bony pieniężne, obligacje czy listy zastawne. Istotą tego typu instrumentów jest pożyczka kapitału przez jedną ze stron na rzecz drugiej. Działanie wiąże się m.in. z pojawieniem się odsetek.
- Instrumenty finansowe udziałowe – certyfikaty inwestycyjne, akcje. Wybierając takie inwestycje, kupujesz ekonomiczną własność przedsiębiorstwa. Wartość kształtuje się tutaj m.in. w związku z działalnością oraz rentownością wybranego przez Ciebie biznesu.
- Instrumenty finansowe pochodne – opcje, kontrakty terminowe. Najmłodszy rodzaj instrumentów finansowych, który charakteryzuje się transferem ryzyka, nie zaś samego kapitału. Wartość konkretnego instrumentu pochodnego zależy tu od wartości instrumentu bazowego.
- Instrumenty finansowe hybrydowe – lokaty strukturyzowane, obligacje z dołączonymi prawami. Tego typu inwestycje łączą w sobie właściwości dwóch różnych instrumentów finansowych.
Kto może być emitentem?
Skoro wiesz już, jakie są rodzaje instrumentów finansowych, czas zastanowić się, kto w praktyce może je emitować. Wśród podmiotów wyróżnia się m.in. skarb państwa i wszelkie instytucje rządowe, a także jednostki administracji państwowej (miasta czy gminy), instytucje finansowe oraz prywatne przedsiębiorstwa.
Co istotne, w przypadku instrumentów finansowych może pojawiać się ryzyko niedotrzymania warunków. Im wyższa wiarygodność finansowa emitującego, tym niższe ryzyko, że transakcja nie będzie w ogóle realizowana i stracimy na niej. Za najbardziej wiarygodne uznaje się zazwyczaj instytucje państwowe, zaś na końcu listy pojawiają się prywatne przedsiębiorstwa.
Ryzyko a instrumenty finansowe
Podobnie jak niektórzy emitenci uważani są za bardziej wiarygodnych, tak i wybranym inwestycjom w instrumenty finansowe przypisuje się mniejszy (choć nigdy zerowy!) poziom ryzyka. Aby maksymalnie obniżać ryzyko inwestycji, wielu inwestorów decyduje się realizować transakcje w wybranym przez siebie modelu.
Przykładem jest zakup instrumentów o niskim ryzyku niedotrzymania warunków (np. obligacje skarbowe). Inny sposób to wybór instrumentów o jak najkrótszym terminie wykupu czy dużej płynności. Nierzadko dobrą opcją zabezpieczenia jest także dywersyfikacja (zróżnicowanie) portfela inwestycyjnego, a nawet wybór instrumentów pochodnych (opcje czy kontrakty terminowe) celem zabezpieczenia (hedging). To ostatnie rozwiązanie wymaga jednak dużej wprawy i doświadczenia.
Instrumenty finansowe – podsumowanie
Czym są zatem instrumenty finansowe? To typowe kontrakty między dwoma stronami. Regulują one wzajemne relacje finansowe. Jak wynika z definicji, skutkuje to powstaniem składnika aktywów finansowych u jednej jednostki i zobowiązania finansowego lub instrumentu kapitałowego u drugiej jednostki. Różne instrumenty mają różne poziomy ryzyka. To sprawia, że inwestor może dopasować te poziomy do swoich możliwości i preferencji.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o bezpiecznym i efektywnym inwestowaniu – koniecznie dołącz do społeczności AvaTrade! Czeka na Ciebie bezpłatna porcja wiedzy, a także intuicyjne konto demonstracyjne, dzięki któremu stawisz pierwsze kroki w tradingu.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
Czym są instrumenty finansowe?
Jedni inwestorzy stawiają na inwestycje rzeczowe (np. grunty, antyki, nieruchomości), inni wybierają dobra niematerialne. Instrumenty finansowe, bo o nich mowa, to rodzaj kontraktu między dwiema stronami transakcji. Inwestor wybiera tu niematerialne elementy, które w praktyce przedstawiają wartość pieniężną, ale nie można ich użytkować czy też nie są one w stanie zaspokoić jego potrzeb konsumpcyjnych – instrumenty finansowe mogą jednak reprezentować pochodne prawa do tego typu dóbr – przykładem są tu kontrakty CFD lub forward których instrumentem bazowym jest cena pszenicy czy kakao.
Celem inwestycji w instrumenty finansowe jest oczywiście zarobek. Inwestor chce więc powiększyć kapitał, gromadzić środki na konsumpcję czy generować dodatkowe przychody. Często instrumenty finansowe są traktowane jako zabezpieczenie inwestowanego kapitału. Oczywiście wybór tego typu inwestycji wiąże się nieodłącznie z ryzykiem, o czym wspominamy w dalszej części tekstu.
Najpopularniejsze instrumenty finansowe
Istnieje kilka rodzajów instrumentów finansowych, które warto poznać, gdy chcemy korzystać z takiego typu inwestowania. To przede wszystkim:
- Instrumenty finansowe dłużne – to bony pieniężne, obligacje czy listy zastawne. Istotą tego typu instrumentów jest pożyczka kapitału przez jedną ze stron na rzecz drugiej. Działanie wiąże się m.in. z pojawieniem się odsetek.
- Instrumenty finansowe udziałowe – certyfikaty inwestycyjne, akcje. Wybierając takie inwestycje, kupujesz ekonomiczną własność przedsiębiorstwa. Wartość kształtuje się tutaj m.in. w związku z działalnością oraz rentownością wybranego przez Ciebie biznesu.
- Instrumenty finansowe pochodne – opcje, kontrakty terminowe. Najmłodszy rodzaj instrumentów finansowych, który charakteryzuje się transferem ryzyka, nie zaś samego kapitału. Wartość konkretnego instrumentu pochodnego zależy tu od wartości instrumentu bazowego.
- Instrumenty finansowe hybrydowe – lokaty strukturyzowane, obligacje z dołączonymi prawami. Tego typu inwestycje łączą w sobie właściwości dwóch różnych instrumentów finansowych.
Kto może być emitentem?
Skoro wiesz już, jakie są rodzaje instrumentów finansowych, czas zastanowić się, kto w praktyce może je emitować. Wśród podmiotów wyróżnia się m.in. skarb państwa i wszelkie instytucje rządowe, a także jednostki administracji państwowej (miasta czy gminy), instytucje finansowe oraz prywatne przedsiębiorstwa.
Co istotne, w przypadku instrumentów finansowych może pojawiać się ryzyko niedotrzymania warunków. Im wyższa wiarygodność finansowa emitującego, tym niższe ryzyko, że transakcja nie będzie w ogóle realizowana i stracimy na niej. Za najbardziej wiarygodne uznaje się zazwyczaj instytucje państwowe, zaś na końcu listy pojawiają się prywatne przedsiębiorstwa.
Ryzyko a instrumenty finansowe
Podobnie jak niektórzy emitenci uważani są za bardziej wiarygodnych, tak i wybranym inwestycjom w instrumenty finansowe przypisuje się mniejszy (choć nigdy zerowy!) poziom ryzyka. Aby maksymalnie obniżać ryzyko inwestycji, wielu inwestorów decyduje się realizować transakcje w wybranym przez siebie modelu.
Przykładem jest zakup instrumentów o niskim ryzyku niedotrzymania warunków (np. obligacje skarbowe). Inny sposób to wybór instrumentów o jak najkrótszym terminie wykupu czy dużej płynności. Nierzadko dobrą opcją zabezpieczenia jest także dywersyfikacja (zróżnicowanie) portfela inwestycyjnego, a nawet wybór instrumentów pochodnych (opcje czy kontrakty terminowe) celem zabezpieczenia (hedging). To ostatnie rozwiązanie wymaga jednak dużej wprawy i doświadczenia.
Instrumenty finansowe – podsumowanie
Czym są zatem instrumenty finansowe? To typowe kontrakty między dwoma stronami. Regulują one wzajemne relacje finansowe. Jak wynika z definicji, skutkuje to powstaniem składnika aktywów finansowych u jednej jednostki i zobowiązania finansowego lub instrumentu kapitałowego u drugiej jednostki. Różne instrumenty mają różne poziomy ryzyka. To sprawia, że inwestor może dopasować te poziomy do swoich możliwości i preferencji.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o bezpiecznym i efektywnym inwestowaniu – koniecznie dołącz do społeczności AvaTrade! Czeka na Ciebie bezpłatna porcja wiedzy, a także intuicyjne konto demonstracyjne, dzięki któremu stawisz pierwsze kroki w tradingu.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
